尊敬的客户:
根据中国人民银行《关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号,以下简称《通知》)要求,为有效防范电信网络新型违法犯罪,切实保护存款人账户资金安全和合法权益,现将有关事项公告如下:
一、加强账户开立管理。自
二、加强异常开户行为审核。如存在下列情形之一,我行有权拒绝开户:
(一)对单位和个人的身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的。
(二)单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
(三)有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
如您在我行开立的账户自开户之日起6个月内无交易记录,我行将暂停该账户的非柜面业务,待核实身份后再恢复账户功能。
三、开展存量个人银行账户清理。为提高账户使用效率,建议您对名下账户进行清理归并。若您在我行已开立多个Ⅰ类账户,请您持本人有效身份证件及存款凭证(活期存折、银行卡)尽快到我行任一网点进行账户信息确认,我行将为您提供账户归并和无效账户撤销服务,以免影响您其他账户的正常使用。
四、加强非柜面转账管理。自
在此,特别提醒通过自助设备转账偿还贷款和信用卡的客户,您的还款将在24小时后到账,请注意还款日期,以免造成逾期。
我行对非柜面转账业务实行限额控制。通过非柜面渠道转账超出设置的日累计限额、笔数和年累计限额的,请到我行营业网点柜面办理。
五、加强电话号码管理。若您在我行预留的手机号码同时预留在多人名下账户使用的,请您尽快携带有效身份证件到我行任一网点进行信息确认并作出合理说明,否则相关账户的非柜面业务可能会被暂停,在您到我行核实身份并作出合理说明后再恢复账户功能。对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形,出具说明后可以保持不变。
六、暂停涉案账户开户人名下所有账户业务。自
七、对买卖银行账户、冒名开户的惩戒。自
八、我行在进行上述核实工作过程中,不会以任何理由要求您提供账户密码、支付密码、网银登陆密码、手机银行登录密码、短信验证码等信息,请您注意保护相关信息,防止信息泄露给您造成资金损失。
本公告未尽事宜,以《通知》规定为准。由此给您带来的不便敬请谅解!
对以上内容如有疑问,欢迎您及时拨打我行客户服务热线40066-96629,也可向我行各营业网点进行咨询。
特此公告。
莱商银行股份有限公司
二〇一六年十一月三十日