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打击电信网络诈骗集中宣传月活动
    发布日期:2016-11-18

人民银行、工业和信息化部、公安部、工商总局、银监会、国家互联网信息办公室决定于20169月至20174月在全国开展联合整治非法买卖银行卡信息专项行动,集中查处一批犯罪案件,震慑违法犯罪分子,增强社会公众银行卡信息保护意识。

    不法分子非法获取银行卡信息的途径有哪些?

    通过电信网络手段

·搭建免费wifi“陷阱”,引诱受害人接入,窃取受害人在手机和电脑上使用过的银行卡信息。

·散播隐藏木马的图片、链接或恶意应用程序(APP),控制受害人手机或电脑,窃取手机和电脑中使用过的银行卡信息。

·冒充亲朋好友、公检法、通讯运营商、银行和商户发送诈骗短信,以借钱、涉案、退税、中奖、积分兑换、退款等为由,诱使受害人点击短信中的诈骗链接登录钓鱼网站,输入银行卡信息。

    攻击相关系统

    ·攻击网络服务系统。如招聘网站、电子邮件服务器、医院学校等互联网服务系统,将大量数据交叉碰撞匹配后整理出银行卡信息。

    ·攻击非银行支付机构和电子商务平台业务系统,直接窃取系统中留存的银行卡信息。

·攻击航空公司、电子商务平台业务系统,窃取受害人交易信息,以退票、退款等为由诱使受害人提供银行卡信息。

改装银行卡POS机具

安装电路板和通用分组无线服务技术(GPRS)发射模块,在受害人刷卡付费时侧录银行卡磁道信息。

    内外勾结

通过电商平台、商业机构、医疗机构、教育机构、房屋中介等机构以及个别银行业金融机构、支付机构内部人员、外包单位工作人员获取银行卡信息。

     如何保护银行卡信息安全?

    ①保管好身份证件、银行卡、网银U盾、手机,不借给他人使用,一旦丢失立即挂失。

②开通短信提醒,关注账户变动,定期检查账户资金交易明细和余额。

③不随意丢弃刷卡消费或使用ATM设备的交易凭条。

④不轻易向外透露身份证件号码、账号、卡片信息;不相信任何索要银行卡密码和手机验证码的行为,不向任何人发送带有银行卡信息和支付信息的图片。

⑤不轻信、不回拨收到的异常信息或电话,如接到银行、支付机构打来的电话,应当重新拨打客服电话核实。

⑥不点击短信、网络聊天工具或网站中的可疑链接,不登录非法网站,慎扫不明来历的二维码,慎连免费Wi-Fi

⑦妥善设置银行卡密码,定期更改密码。

⑧开立个人Ⅱ类、Ⅲ类户专门用于网络支付。

⑨将银行卡磁条卡更换为芯片卡。

    发现银行卡信息泄露如何处理?

 发现以下异常情况时,如仅怀疑信息泄露,应尽快修改密码或挂失换卡,如银行卡为磁条卡,应更换芯片卡。如已发生银行卡盗刷,首先应尽快联系银行挂失,降低资金进一步损失的可能性,其次应及时向公安机关报案,提供有关证据,积极配合公安机关开展案件调查。

  ①收到银行发送的非本人行为的异常交易短信。

 ②已开通短信提醒,但一段时间内无法收到任何短信。

 ③收到伪冒银行短信,且个人信息和卡片信息均正确。

 ④在不能确认安全的网站上输入了银行卡信息,或不慎点击可疑短信中的木马链接。

 ⑤向陌生人透漏了卡片正反面信息。

 ⑥在POS刷卡或在ATM上使用银行卡时发现设备有异常。

 ⑦曾在发生过风险的场所或地区使用过银行卡,接到银行的风险提示。

    整治电信网络诈骗 央行重拳出击!

    近日,中国人民银行印发了《关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016261号),对日益猖獗的电信网络诈骗重拳出击,很多规定与我们的生活密切相关

    2016121起,同一个人在同一家银行只能开立1个Ⅰ类户,已开Ⅰ类又再开新户的,只能开Ⅱ类户或Ⅲ类户。在同一家非银行支付机构(如支付宝、微信)只能开立1个Ⅲ类户。20161130前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的,要做出合理性说明,否则账户将被撤销、归并或降低类别。

    Ⅰ类户可以存款、取现、买理财、转账、消费和缴费。Ⅱ类户不能存取现金,可以存款、买理财、限定金额的消费和缴费(单日不超1万元)。Ⅲ类户不能存取现金,只能用于限定金额的消费和缴费,余额不能超1千元。

    201711起,出租、出借、出售、购买账户,假冒他人身份开户的,5年内暂停银行账户非柜面业务和支付账户所有业务,3年内不得新开户。银行发现冒用他人身份开户的,向公安机关报案。

    2016121起,除向本人同行账户转账外,通过自助柜员机(如ATM)转账的,24小时后方可办理,24小时内可申请撤销。20161231前,银行实现对本银行行内异地存取现金、转账免费。

    多人使用同一电话号码开户的,必须提供合理证明,否则暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。

    201711起,终止经公安机关认定的电信网络诈骗作案账户的所有业务,开户人未重新核实身份的,对其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。

    ⑦开户后6个月内无交易的,对银行账户,暂停非柜面业务,对支付账户暂停所有业务。

    ⑧任何单位和个人不得在网上买卖POS机、刷卡器。

    2016121起,银行、支付机构办理非柜面转账业务应与客户签订协议约定日累计转账限额和笔数,超出限额和笔数的不得办理。

    ⑩银行和支付机构依法对个人账户交易进行监测,确认可疑的,提交可疑报告并暂停业务,涉嫌犯罪的,报告公安机关。

 

 

 

 

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