产品介绍:
外汇同业拆借是指我行为了调剂外汇资金余缺,利用外汇资金融通过程的时间差、空间差、行际差来调剂外汇资金而与其他银行之间进行的短期外汇资金借贷。包括外汇资金拆入与外汇资金拆出。
功能特点:
1、提高外汇资金使用效率,提高同业往来利息收入。
2、科学调度资金,提高外汇资金流动性。
3、拓宽短期外汇资金补充渠道。
业务流程:
1、拆借双方通过电话、邮件或传真方式确定外汇拆借相关事宜(主要包括币种、金额、期限、利率等)。
2、拆借双方互发SWIFT MT320报文。
3、起息日资金交割。
4、到期日资金归还。