根据市委统一部署，2023年4月11日至6月13日，市委第三巡察组对莱商银行股份有限公司党委进行了巡察。8月25日，市委巡察组向莱商银行股份有限公司党委反馈了巡察意见。按照党务公开原则和巡察工作有关要求，现将巡察整改进展情况予以公布。
一、党委及主要负责人组织整改落实情况
莱商银行股份有限公司党委坚持把巡察整改作为当前最严肃、最紧迫的政治任务来抓，多次召开党委会议专题研究、部署、推进巡察整改工作，经过三个月的集中整改，目前已取得阶段性整改工作成效。一是坚持提高政治站位抓整改。收到巡察反馈意见后，莱商银行股份有限公司党委高度重视、迅速行动、真抓实改，把巡察整改工作作为坚持党的领导、加强党的建设、推进全面从严治党的重要抓手，以高度的政治自觉、坚定的政治态度、强烈的政治担当，凝聚起“落实巡察整改是首要政治任务”的共识，党委领导班子以上率下，总行部室负责人履责担当，认真研究分析，提出整改措施，抓好整改落实，一项一项地整改，一个一个地攻坚，以最坚决的态度、最务实的作风推动巡察整改工作落实落细落到位。集中整改阶段，莱商银行股份有限公司党委集体学习习近平总书记重要讲话精神特别是关于巡视工作和经济金融工作的重要论述，强化理论武装，坚定信仰信念，不断深化对金融工作政治性、人民性的认识，坚定走好国有金融企业发展之路的政治自觉、思想自觉和行动自觉。严肃认真召开巡察整改专题民主生活会，对巡察反馈意见进行再学习、再对照，对差距和不足进行再检视、再剖析，严肃开展批评和自我批评，进一步明确整改举措。莱商银行股份有限公司党委高度重视统一全行思想，及时将巡察反馈意见印发各级基层党组织，组织召开巡察整改动员部署会、工作推进会，切实把全行思想和行动统一到巡察整改工作安排上来。二是坚持压实责任抓整改。莱商银行股份有限公司党委坚持从总行部室改起，以上率下拧紧责任链条，强化上下联动整改合力，制定印发《莱商银行党委关于对市委第三巡察组反馈问题的整改方案》，将巡察反馈的具体问题分别落实到责任领导、责任部室（单位），明确112条整改措施、整改目标及完成时限，建立问题、任务、责任“三张清单”，对巡察整改工作进行全面部署，并向市纪委监委、市委组织部、巡察办报送备案，切实把巡察整改责任牢牢扛在肩上、抓在手中。成立巡察整改工作领导小组和办公室，坚持党委会议定期研究、领导小组按月统筹、班子成员每旬调度。党委书记认真履行第一责任人责任，始终坚持直接抓、靠前抓、抓具体、抓到底，统筹推进巡察整改工作有序开展。党委成员严格履行“一岗双责”，主动抓好分管领域整改任务，扎实推动各项整改措施落细落深。巡察整改期间，莱商银行股份有限公司党委共召开3次巡察整改工作推进会，听取相关责任部室整改工作进展情况，协调解决巡察整改遇到的各类问题，坚决以实的思路、实的举措、实的行动，立行立改、真抓实改，确保整改工作落地见效。三是坚持建章立制抓整改。莱商银行股份有限公司党委在全面整改前提下，着力抓好对整改全局具有牵引性、带动性作用的工作，更加注重制度建设，坚持“当下改”和“长久立”相结合，将建章立制贯穿巡察整改全过程，先后制定完善了《莱商银行领导干部插手干预重大事项记录报告制度》《监督执纪联动协作暂行办法》《莱商银行“三重一大”事项决策制度》《中国共产党莱商银行委员会“第一议题”制度》《莱商银行党组织工作经费保障、管理和使用办法》《莱商银行分行绩效考核办法(2023年修改版)》等38项党内及行内规章制度，注重破立并举、务实管用，进一步扎紧制度笼子，坚持用制度管人管事管权，用制度建设促进工作落实，从源头防范治理，推动形成严管严治长效机制。在抓好整改、解决问题的同时，莱商银行股份有限公司党委及时总结整改经验，研究制定科学、管用、长效的工作机制，持之以恒地长期抓下去，巩固好、坚持好、利用好整改成果，切实以整改成效推动全行各项工作高质量稳健发展。
莱商银行股份有限公司党委书记、董事长李九旭坚决扛牢巡察整改第一责任人责任，围绕巡察反馈意见，亲自组织学习、亲自牵头整改、亲自督办督促，全面推动巡察整改工作。一是提高政治站位，层层传导压力。巡察反馈意见后，莱商银行股份有限公司党委书记、董事长李九旭立即组织召开专题会议，对巡察反馈意见整改工作进行专题部署，带头认领反馈意见，并积极整改落实，切实履行了第一责任人责任。在巡察整改工作中始终坚持党的领导，要求班子成员各司其职、各负其责，形成了党委统揽、上下联动、合力整改的工作格局。二是成立领导小组，细化落实责任。巡察反馈意见会议后，迅速成立了以莱商银行股份有限公司党委书记、董事长李九旭为组长，党委委员为成员的巡察整改工作领导小组。自巡察整改工作开展以来，李九旭同志多次主持召开专题会议，推进巡察整改工作，并严格要求班子其他成员各负其责，牵头抓好分管领域的整改工作，确保整改工作取得实效。三是强化问题导向，制定整改方案。针对巡察反馈的4个方面、12项问题、35个具体问题表现，在专题召开会议听取意见、深入实际调查分析的基础上，党委书记、董事长李九旭主持起草、制定巡察整改方案，明确抓好巡察整改工作的总体要求和方法步骤，确保反馈意见“事事有着落、件件有回音”。四是推动成果转化，促进企业发展。李九旭同志以严肃认真的态度，深刻分析市委第三巡察组反馈的问题，认真汇总分类，剖析症结，积极整改，力求实效。在8月28日巡察整改专题民主生活会上，李九旭同志带头开展批评与自我批评，将巡察反馈问题说清楚、谈透彻。同时以巡察整改为契机，不断严明党规党纪，加强职工监督管理，完善规章制度，切实堵塞漏洞，从源头上巩固巡察整改工作成果，以此次巡察整改为突破，推进全面从严治党向基层延伸，促进全行高质量稳健发展。
针对巡察组反馈的12个问题，莱商银行股份有限公司党委进一步细化为35个具体问题表现。截至目前，已整改完成26个，完成率74.28%；长期整改9个，占25.72%。制定或修订规范性文件38项，挽回损失1.5亿元，追责问责15人。巡察移交信访件7件，已办结7件。
二、已完成的整改事项
（一）反馈问题：党委领导作用发挥不足，在加强党的建设，服务经济发展上不够有效
1.贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想的自觉性、系统性不够，未紧密结合工作实际，深入学习习近平总书记关于金融工作的重要论述，理论学习中心组未系统学习历次中央经济工作会议精神。
整改结果：已完成
整改情况：一是修订印发《中国共产党莱商银行委员会“第一议题”制度》，进一步规范了学习内容和形式，提出了学习要求，在日常工作中加强制度执行，及时跟进学习习近平总书记最新重要讲话和重要指示批示精神，推动全行各级党组织领导班子和领导干部坚持不懈用习近平新时代中国特色社会主义思想凝心铸魂。二是扎实开展党委理论学习中心组学习，将中心组学习与党的二十大精神学习相结合、与主题教育相结合，2023年共组织开展党委中心组专题学习20次。另外，按照巡察整改要求，组织开展中心组学习专题研讨会，深入学习领会习近平总书记关于金融工作的重要论述、历次中央经济工作会议精神，通过集中学习、交流研讨等方式，进一步提高学习效果。三是于2023年9月28日召开主题教育工作总结会议，深入学习贯彻习近平总书记关于主题教育系列重要讲话和重要指示批示精神，贯彻落实中央、省委和市委主题教育第一批总结暨第二批部署会议精神，对巩固拓展主题教育成果进行安排部署，切实把主题教育成果转化为做好全行各项工作的强大动力。
2.政治站位不高，把方向、管大局、促落实的能力欠缺。
整改结果：已完成
整改情况：一是完善党委会和董事会、监事会、高管层“双向进入、交叉任职”机制，党委书记李九旭任董事会董事长，党委副书记段伟任董事会董事、总行行长，党委委员王军任董事会秘书，党委委员冯现刚任总行副行长。同时，修订印发《莱商银行“三重一大”事项决策制度》，不断完善党委前置研究机制，切实发挥党委“把方向、管大局、保落实”的重要作用。二是对2023年全面从严治党和党风廉政建设工作考核细则做了进一步优化调整，新增廉洁文化建设指标，将考核细则纳入各分行KPI考核和总行各部室绩效合同之中，把党的建设融入到全行员工考核激励全过程。三是坚持金融工作的政治性、人民性，将服务实体经济、服务国计民生放在首要位置，积极支持黄河重大国家战略、强省会战略、乡村振兴、“项目突破年”、新旧动能转换综合试验区建设等重大战略。截至2023年末，全行实体经济贷款余额1077.01亿元，较年初增加120.22亿元；服务黄河流域生态保护和高质量发展贷款余额54.67亿元，较年初增加15.28亿元；支持重点项目主体单位9个，提供资金16.85亿元；支持科创金融贷款116.15亿元；支持普惠小微贷款300.47亿元。
3.莱商银行作为重要市属金融企业“服务城乡居民、服务中小企业”的职责落实不到位，普惠金融贷款不足。
整改结果：已完成
整改情况：一是加快重点领域文件出台，出台《关于提升民营企业金融服务质效的指导意见》、《莱商银行股份有限公司绿色金融发展规划》、《普惠（乡村振兴）金融部服务质效提升方案》等文件，制定各类专项活动方案，进一步加大对普惠金融领域的信贷投放。二是用好政策性贷款，加大对济南辖内乡村振兴、绿色金融、先进制造业、专精特新等重点领域企业的投放力度，截至目前，济南辖内再贷款余额18.8亿元，有效降低了小微企业的融资成本。三是持续深化银担合作，大力推广“济担助业贷”、“济担强农贷”、“济担创业贷”等政策类贷款，解决小微企业和个体工商户融资难题；与省普惠担保公司联合进行系统直连开发与建设，进一步提升服务小微企业质效。截至目前，济南辖内与各政策性担保机构合作余额8.2亿元，有效解决了小微企业的担保难题。四是持续下沉经营重心，以服务站点为依托，推动微贷专营团队与农村市场的深度结合，实现涉农重点领域的精准投放，撬动资产负债业务同步发力、融合发展。截至目前，全行微贷业务余额28.35亿元，较年初增加8.07亿元，较年初增速39.83%；微贷客户数3322户，较年初增加710户。其中涉农微贷业务余额9.87亿元，较年初增加4.09亿元，涉农贷款户数1634户，较年初增加481户。五是开展四季度普惠专项营销活动，强化正向激励，持续提高一线营销的积极性，推动全年任务圆满收官。截至目前，济南辖内普惠小微贷款余额69.49亿元，较年初增加9.21亿元。
4.对抓好党组织建设重视不够，全行党务工作者从事党务工作不到1年的占42%，仅有2名为专职，党建理论和业务知识储备不足，影响党建工作质量。
整改结果：已完成
整改情况：一是持续抓好基层党组织标准化规范化建设，今年以来，下发工作提醒16条，召开各类业务指导视频会议20余次，不断提高基层党建水平。另外，严格落实党建联系点制度，截至目前，行党委班子成员到联系点开展调研32次，讲党课8次。二是在党组织对所有分支机构全覆盖的基础上，选优配配强党支部书记，督促非主要领导担任党支部书记的党支部做好改选工作，确保基层党支部书记由各单位部门主要负责人担任，切实履行好“一岗双责”。三是制定下发《关于勤俭规范开展干部教育培训工作的通知》，督促各级党组织按照年初制定的培训计划，勤俭规范开展形式多样、内容丰富的学习培训和交流活动。今年以来，总行组织开展党务干部专题培训4期，组织骨干参加市委组织部和市国资委党务干部专题培训3期，开展“发现榜样”“我来讲党课”“我和我的支部”系列党员教育活动，12个基层党委、党总支均组织开展了党支部书记及党员培训班。四是对总分行组织架构调整进行调整，在总分行设置专职党建业务管理岗，负责具体党务工作。目前总行架构已调整完成，并按照专人专岗配置人员，分行架构调整正在推进，待调整完成后，按照岗位设置情况配置专职党务工作者。
5.2022年党建工作经费计提不足，占上年度职工薪酬总额的0.28%，远低于1%的标准；2019年至2021年末，组织开展党建活动少，党组织工作经费很少使用。
整改结果：已完成
整改情况：一是制定印发《莱商银行党组织工作经费保障、管理和使用办法》，对经费来源、经费管理、经费使用、经费监督等进行了规定，在日常工作中严格制度执行。二是2023年初以上年度工资总额的1%计提党建工作经费，制定党建工作经费预算及使用计划，2023年，全行按规定使用党组织工作经费，主要用于基层党组织党员活动室建设、组织主题党日活动、开展党性教育等。三是开展党费及党建工作经费专项自查，按照市委组织部《关于组织开展党费专项审计检查工作方案》有关要求，对照6个方面54个具体问题情形，对全行党费及党建工作经费管理使用情况认真开展自查，进一步规范党费及党建工作经费的管理和使用。四是制定《2023年莱商银行股份有限公司党委关于进一步开展好“主题党日”活动的实施意见》，要求各级党组织不断创新党建活动内容和形式，通过“走出去”与“请进来”相结合的方式，每季度至少开展一次党建共建“主题党日”活动，2023年各级党组织开展各类党建活动136次。五是自2024年3月到12月组织开展“党建引领赋能 四联相融互促”党建业务融合活动年，要求每个党支部开展党建活动次数不少于6次，并在2024年党组织工作经费预算中配套活动费用。六是结合年度党建重点工作，认真编制2024年党费预算及党组织工作使用计划，确保党组织工作经费向生产经营一线倾斜，及时、足额下拨，满足基层党支部活动需要。
6.谈心谈话流于形式，未结合谈话对象的思想、工作、生活实际交谈，未能发挥加强沟通、促进交流、融洽党群关系、增进团结的作用。
整改结果：已完成
整改情况：一是制定印发《莱商银行谈心谈话实施方案》，对谈话对象、谈话内容、谈话要求、谈话方式、谈话时间等作了进一步明确，提出了具体要求，注重常态化、近距离，突出问题导向、效果导向，既让干部感受到组织上的关心关爱，又为及时掌握干部思想和工作动态、有针对性地加强干部教育管理打好基础。截至目前，党委班子成员结合调查研究、民主生活会、家访等工作，共计开展谈心谈话78人次，进一步加强了领导干部队伍思想政治建设。二是严肃党内政治生活。结合主题教育，党委书记开展讲党课1次，党委班子成员开展讲党课7次，全行组织开展主题教育相关的主题党日活动百余次。三是召开专题民主生活会。2023年8月25日前，全行各级党组织按照要求召开了专题民主生活会和组织生活会，行党委成员以普通党员身份参加了所在党支部的专题组织生活会，带头开展批评与自我批评。8月28日，行党委召开主题教育暨市委巡察整改专题民主生活会，取得了较好效果。
7.党组织对员工的关心关爱不够未及时帮助解决工作生活难题，员工对企业缺乏归属感、认同感。
整改结果：已完成
整改情况：一是制定下发《关于做好2023年员工家访工作的通知》，要求各单位通过家访进一步了解员工思想动态，增强员工的认同感和归属感。二是开展困难职工帮扶，划拨互助金6.1万元，帮扶困难职工16名，帮助员工解决急难问题。三是推进全行职工之家建设，发挥工会组织的桥梁与纽带作用，截至2023年末，分支行职工之家实体化建设已完成建设，完成验收115家。四是丰富职工业余文体生活，组织开展公益植树活动、“登五岳之尊泰山 爱祖国壮丽河山”登山活动、“启航新征程·奋进新时代”作品征集评选活动、职工篮球赛等形式多样的文体活动，营造充满活力、融洽和谐的“家文化”氛围。
8.经营发展中政策、人才、资金等要素向主责主业集聚不明显
整改结果：已完成
整改情况：一是出台并落实《关于贯彻落实货币信贷政策、加大实体经济信贷投放的工作意见》全面优化金融供给，将支持实体经济工作重点精准定位到绿色发展、科技创新、专精特新等重点领域以及民营企业、传统制造行业等薄弱环节。截至2023年末，全行实体经济贷款余额1077.01亿元，较年初增加120.22亿元，增幅12.57%；其中制造业贷款余额175.12亿元，科创贷款余额116.15亿元，“专精特新”企业贷款余额34.48亿元，支持黄河流域高质量发展贷款余额54.67亿元。二是制定《关于提升民营企业金融服务质效的指导意见》，从提高信贷投放总量、坚持公平授信原则、降低综合融资成本、落实考核、激励机制、落实尽职免责机制等方面提出4个目标、12项措施，支持民营企业发展。截至2023年末，民营企业贷款（含个人经营贷款）余额548.73亿元，较年初增加44.83亿元，较年初增长8.90%。三是制定《莱商银行科创金融工作实施方案》。一方面大幅提升科创金融产品创新力度，将增加“科易贷”信用贷款审批权限，增加特色支行客户准入权限和担保业务审批权限，开创“济担-科创贷”合作模式；另一方面通过资料查询、对接政府部门等形式，建立“制造业单项冠军”“专精特新小巨人”“专精特新中小企业”“高新技术企业”“科技型中小企业”5个清单，纳入全行展业区域内的企业达61514家。四是制定《莱商银行绿色金融工作指导意见》《莱商银行股份有限公司绿色金融发展规划（2023-2027）》明确了从董事会到高级管理层，再到分支行的组织体系，出台了11大项、26小项的工作措施，提出了4项工作要求。截至2023年末，莱商银行绿色贷款余额85.60亿元，较年初增加32.17亿元，增长60.22%。五是做实做细金融服务，提升新市民服务效能。围绕新市民在创业、就业、住房、医疗、养老、教育等领域的急难愁盼问题，创新推出“新市民创业担保贷”“莱易付商户贷”“新市民消费信用贷”等专属产品，全方位支持新市民创业就业，助力新市民消费金融，满足新市民购房融资需求，强化新市民金融政策宣传。截至2023年末，全行促进新市民创业就业授信金额1.1亿元，授信户数101户；满足新市民安居需求的贷款余额13.8亿元，覆盖新市民客户数3126户。六是为提升企金条线规范化、专业化建设水平，组织开设“专业讲堂”，每周部室内训、每季条线集训，由部门员工轮流授课，内容包括政策解析、合规风控、营销拓展、科技赋能、科学考核、精细化管理等，营造勤于钻研、比学赶帮的团队氛围，用“以讲代训”的方式提升部门员工的综合素质，全年开展4次“专业讲堂”活动，其中总行部门内训3次、条线培训1次。
（二）反馈问题：党委自身建设存在短板，融入公司治理结构不到位，在新形势下引领企业高质量发展能力不足
9.勇于担当、积极作为的精气神不足，凝聚干部群众推动创新发展的合力不够。班子成员兼职较多，过于关心自己的分管领域，站位全局考虑工作欠缺。
整改结果：已完成
整改情况：一是于2023年8月底对各分行、营业部班子成员进行轮岗交流，2名党委委员调回总行工作，不再兼任营业部、济南分行负责人职务。对总行高管人员分工进行了调整，进一步增强领导班子管理能力。二是优化总分行部室架构设置及职责，开展总分行组织架构调整，通过明晰前、中、后台部门设置，突出风险、授信条线式、专业化管理，突出责权利相结合，进一步理清部门职能边界。三是开展中层管理人员岗位竞聘及社会招聘，对19名干部予以职务晋升，对14名中层干部予以重新明确职务，对10名中层干部职务予以平级调整，同业引进中层管理人员8名，中层管理人员队伍结构更完善、更合理，同时，通过与中层管理人员签订绩效合同、廉洁从业承诺书等方式，激发中层管理人员队伍干事创业活力。
10.近年来，莱商银行注重规模发展、忽视资产质量，推动高质量发展后劲不足。
整改结果：已完成
整改情况：一是行党委、董事会提出了高质量稳健发展的战略方向，全行围绕“强基础、调结构、增效益、控风险”的工作目标，严格执行《莱商银行未来三年工作要点》目标任务，坚持回归本源，提升服务实体经济质效，资产负债规得到合理有序增长。截至2023年末，全行资产总额1939亿元，较年初增加100亿元；负债总额1801亿元，较年初增加96亿元。各项贷款余额1321亿元，较年初增加139亿元，其中，实体经济贷款余额1077.01亿元，较年初增加120.22亿元，增幅12.57%。二是加大对重点领域支持力度，持续优化信贷结构。认真贯彻执行国家宏观调控政策、产业政策、金融监管要求及本行2023年度授信政策指引，坚守市场定位，加大普惠金融、乡村振兴等重点领域支持力度。截至2023年末，全行绿色贷款余额85.6亿元，较年初增加32.17亿元，增速60.22%，高于全部贷款增速48.42个百分点；服务黄河流域生态保护和高质量发展贷款余额54.67亿元，较年初增加15.28亿元；普惠型小微企业贷款余额300.47亿元，较年初增加75.80亿元，增速33.74%，高于各项贷款增速24.72个百分点。三是加强政策研判，推动业务精准落地。认真学习2023年6月印发的《山东省新旧动能转换“十强产业”信贷策略专题报告》《山东省区域经济专题报告》《小微及科创金融业务政策指引专题报告》《地方政府融资平台监测分析专题报告》，重点从总体授信思路、授信管理要求等方面及时传达最新的政策导向，为分行业务拓展提供明确的政策指导。同时，发挥济南主战场优势，会同济南分行加强对济南地区行业、市场、企业的研究分析。通过前期召开济南市重点项目调度推进会议，对照2023年济南市级305户重点建设项目进行对接筛选，共支持重点项目主体单位9个，提供资金16.85亿元。四是抓实大额授信压降及管控。印发《莱商银行大额授信客户结构优化三年行动方案（2022-2024）》以及《2023年大额贷款压降方案》，强化大额授信管控。实行限额管理，对存量客户分类施策，逐户制定压降计划；并完善大额贷款考核方案，定期监测，降低全行大额贷款规模及占比。截至2023年末，全行单户贷款5000万元及以上客户贷款余额占全部贷款的比例为47.57%，较年初下降3.65个百分点，信贷结构持续优化。
11.改革创新力度不大，数字化转型、客群培养等工作缺少亮点，业务条线缺少拿得出手的“拳头产品”，核心竞争力明显不足。
整改结果：已完成
整改情况：一是建立起了适应发展需要的数字化转型体制机制。建立由行长任组长，首席信息官任副组长，经营层其他行领导和总行各部室负责人为成员的数字化转型工作领导小组，统筹组织莱商银行数字化转型规划的实施工作。二是结合全行业务开展情况，健全创新产品管理机制，制定涵盖产品全生命周期的《莱商银行创新产品管理办法》，加强统筹规划，优化资源配置，强化风险管控，促进全行金融产品创新持续健康发展。三是业务能力平台化建设取得阶段性成果。7月10日举办银企恳谈会暨产品发布会，发布了“流水贷”“供应链金融服务平台2.0”“智慧微贷平台2.0”“惠企政策平台”4款“智享”系列金融产品，为企业提供更加优质便捷的服务，同时以信贷中台、供应链平台、中央决策引擎、反欺诈平台、电子签约平台构建起了轻量级信贷产品订制平台，承载的“莱e贷”“商户贷”“仓单贷”等7款智慧信贷产品累计放款超过100亿元。四是持续加强金融科技赋能。按照实用为先的导向积极推进业技融合，多项创新成果走在同业前列，例如围绕鲁西南地区大蒜产、存、销产业链，服务菏泽牡丹国际交易中心大蒜大宗商品交易，基于区块链可信仓单的大蒜质押融资产品累计放款58.9亿元，并入选山东省金融赋能乡村振兴示范工程、山东省金融科技创新监管工具第三批创新应用；2021年反欺诈风险风控系统获评“第二届城市商业银行数字金融与支付创新优秀案例”；2022年实现按揭贷款客户操作全流程线上化，落地全省首笔不动产抵押登记“一网通办”业务；2023年“大数据‘面’筛+智慧芽‘点’评”的科创金融精准服务模式获评2022年度济南市金融创新项目。
12.精细化管理水平不高，薪酬考核指标设计不合理，经营层高管人员部分考核指标标准低，“踮踮脚”就能完成。
整改结果：已完成
整改情况：一是结合全行战略发展目标，合理制定全行2024年度预算，在充分评估、科学测算的基础上，确定经营层高管人员考核指标及达标值，进一步提高考核的科学性、激励性和精准性。二是进一步修订完善《莱商银行股份有限公司董事、监事、高级管理人员履职考核办法》，健全指标考核结构挂钩机制，由监事会对高管人员履职情况进行评价，评价结果作为考核的重要依据，充分发挥考核的激励导向作用。
（三）反馈问题：“全面从严治党两个责任”不力，监督机制不健全，选人用人存在较大争议，廉洁风险依然突出
13.选人用人导向有偏差，重机关轻基层较为突出，脚踏实地为企业作出贡献的基层干部很少获得重用。
整改结果：已完成
整改情况：一是畅通上下交流渠道，选拔基层业绩突出、专业能力强、群众威信高的分行班子成员交流至总行部室管理岗位工作，将部分总行部室正副职交流至分行培养锻炼。截至目前，共有18名总分行管理人员进行轮岗交流。二是制定并印发《莱商银行中层管理岗位竞聘方案》，按照向一线、向基层倾斜的原则，召开动员会议，鼓励基层符合条件的人员积极报名，10月下旬面向全行组织开展了中层管理岗位竞聘，全行共有63名基层管理人员参与，占比48.09%。三是建立和完善各层级的后备人才库，根据分行行长、支行行长、职能部室负责人任职资格要求做好选拔培养，加强人才梯队建设。
三、对长期整改任务采取的整改措施及下步打算
对全面从严治党重视程度不够，管党治党压力传导不到位，未严肃查处违纪违法问题，有的以业内处罚代替党纪处分。
整改措施：一是驻行纪检组会同行党委与各经营单位、总行各部室主要负责人签订《廉洁从业责任书》，与全体员工签订《廉洁自律承诺书》。高标准建设完成2023年上半年政治监督线上及线下活页，全方位反映全行政治生态状况，突出“关键少数”，管好关键人、管到关键处、管住关键事、管在关键时。二是组织全行中层以上管理人员集中观看警示教育专题片4次，教育引导各级管理人员时刻保持清醒头脑，筑牢“不敢腐、不能腐、不想腐”的思想防线。举办第4期清廉大讲堂专题讲座，邀请山东省纪委监委案件审理室有关领导讲授廉政警示教育课，进一步增强全体党员干部廉洁自律意识。三是对行党委直管的新提拔管理人员组织开展任前廉政谈话7次，提醒告诫新任职管理人员提高政治站位，牢固树立规矩意识。每月定期发布《莱商银行纪检监察简报》刊物，收集、刊载党风廉政建设最新消息和政策法规、银行典型违纪违法案例，全年共出刊12期，刊发各类文章90余篇。四是出台《莱商银行领导干部插手干预重大事项记录报告制度》，建立健全监督制约机制，有效防范廉政风险，杜绝领导干部违规干预或者插手干部选拔任用、员工招聘、信贷投放、对外投资、财务管理、采购招标、项目建设、资产处置、案件查办等情况。修订印发《监督执纪联动协作暂行办法》，统筹整合纪检监督、审计监督、合规监督、内部监督力量，主动衔接相关职能部门，进一步建立驻行纪检组、内审部门、合规部门、监事会“四位一体”深度融合的合力监督机制，推动专责监督同专业监督贯通联动，协调协同，切实形成监督合力。五是将2022年度作风建设常态化监督员工、客户网上问卷调查结果向各单位负责人进行反馈，要求各单位根据调查反馈结果进行整改，加强对全行各级单位及全体员工的管理和监督。组织开展2023年作风建设常态化监督员工、客户网上问卷调查活动，共回收员工问卷2585份、客户问卷25150份，收集意见建议1600条，广泛了解基层员工及广大客户意见建议。六是全年共对市委巡察组、市纪委、公安部门及上级监管部门移交的16件问题线索进行了初步核实，共立案4起，开除党籍1人、党内严重警告处分1人、党内警告处分2人、政务警告处分1人，批评教育10人。
下步计划安排：一是坚定不移推进政治监督具体化、精准化、常态化，定期更新完善政治监督活页，围绕履行管党治党政治责任、党章党规党纪执行情况、遵守党的纪律、一体推进“三不腐”情况等主要方面定期开展专项监督检查，把执行党的政治纪律摆在最前沿。二是抓好市委巡察反馈问题的整改监督工作，推动落实整改主体责任，完善整改情况报告制度，健全整改日常监督机制。三是定期组织开展常态化廉洁文化教育及警示教育，宣扬清廉金融文化核心价值观，将警示案例、合规教育等纳入“三会一课”、部门工作例会等日常学习内容，持续开展警示教育，做到“警钟长鸣”。四是聚焦经营管理中的“微腐败”问题组织开展专项整治，重点查处道德风险和廉洁风险问题，重点督促整改屡查屡犯问题以及普遍性、系统性问题。五是充分发挥内部巡察利剑作用，紧盯“关键少数”、紧盯政治生态、紧盯作风建设、紧盯清廉银行建设，力争年度内对全行三分之一的分支机构开展一次巡察。六是坚持“惩教结合，宽严相济”，准确运用好“四种形态”，加大对严重阻碍单位发展和严重损害单位利益的腐败行为查处力度，严格实行“一案双查”，开展好“以案促改”工作，实现政治效果、纪法效果和社会效果有机统一。
完成时限：长期任务持续整改。
四、下一步整改工作安排
莱商银行股份有限公司党委将持续深入学习贯彻习近平总书记关于巡视工作的重要论述，认真落实市委关于巡察整改工作的工作要求，聚焦坚持和加强党对金融工作的集中统一领导，坚持服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革，继续抓好巡察整改任务落实，在前期工作基础上，强化领导、改进机制、完善方法、加强监督，进一步抓实、抓深、抓紧后续整改，推动巡察整改常态化、长效化，真正使巡察整改成为莱商银行高质量稳健发展的新起点。
（一）加强组织领导，继续压实巡察整改政治责任
莱商银行股份有限公司党委将毫不松懈履行好主体责任，坚持和完善整改例会、定期督办、挂账销号、跟踪问效等有效做法，不断提升工作统筹、监督推动的有效性。党委书记认真履行第一责任人责任，全过程、全链条、全周期跟踪掌握整改进展，及时推动解决重点难点问题。党委成员继续抓好分管领域整改落实。将整改落实情况作为述责述廉、班子考核、绩效考核及年度民主生活会的重要内容，支持配合驻行纪检组全面监督，推动任务全面落实。
（二）坚持抓常抓长，推动巡察整改常态化长效化
莱商银行股份有限公司党委将坚持思想不松、标准不降、力度不减，健全常态化、长效化整改机制，细化后续整改工作的目标成效及时间表，举一反三、查漏补缺，逐个问题逐项措施推动整改落实。坚持分类施策，对已完成整改事项，主动开展“回头看”，持续巩固整改成效，防止问题反弹回潮。抓实未销号问题持续整改，紧盯不放，直至整改完毕。对于整改难度大、涉及长远的问题，拿出切实可行办法，清除桎梏障碍。对需要长期推进的整改事项，锲而不舍、久久为功，把长期坚持落到实处。
（三）强化目标导向，持续巩固深化集中整改成效
莱商银行股份有限公司党委将持之以恒推进巡察整改，确保巡察反馈问题全面彻底整改到位、达到预期目标效果。强化党的创新理论武装，不断提高政治判断力、政治领悟力、政治执行力。坚持从政治上看金融、干工作，确保金融工作的正确政治方向。坚持主动前瞻化解重点领域风险，持续深化内控案防治理，深入推进合规长效机制建设，把安全发展理念贯穿全行经营管理全过程，不断完善应对复杂形势的措施预案。坚持主体责任、第一责任人责任、“一岗双责”和监督责任“四责”协同落实，确保责任压到底、压力传到位。抓好领导班子队伍建设，不断提升“四种能力”，推动干部梯队更合理、接续更有序。坚持选人用人“六条基本标准”，严把选人用人质量关。强化全域推进、分类指导，不断提升全行党建工作质量，把抓巡察问题整改与巩固拓展主题教育工作成果、加强基层党建统筹谋划、一体推进，进一步深化拓展整改成效。
（四）深化成果运用，以巡察整改新成效带动服务能力新提升
莱商银行股份有限公司党委将坚持两手抓、两手都要硬，积极主动巩固巡察整改工作成果，持续做好消费者权益保护工作，进一步践行金融工作的政治性、人民性，强化消保工作过程管理，加强员工文明优质服务和思想教育，为广大客户提供更加优质高效的金融服务，全力打造客户放心满意的“口碑银行”。坚守主责主业、主动担当作为，坚持稳字当头、稳中求进，紧紧围绕市委、市政府工作部署及“黄河重大国家战略”“强省会战略”“项目突破年”等战略安排，不断完善产品生态、优化业务模式、严格风险防控，加大信贷支小、支农及服务实体经济工作力度，将巡察整改成效体现到提高金融服务水平、提高风险管控能力、提升内控管理水平上来，为地方经济社会发展和“强新优富美高”新时代社会主义现代化强省会建设持续贡献莱商力量。
欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系方式：电话0531-78861608；邮政信箱济南市莱芜高新区龙潭东大街137号莱商银行办公楼东侧3楼步行梯西墙；电子邮箱lsyhrlzyb811@163.com。
中共莱商银行股份有限公司委员会
2024年4月8日
