产品介绍:
外币同业存放,也称外币同业存款,全称是同业及其他金融机构存入外币款项,是指因支付清算和业务合作等的需要,由其他金融机构存放于我行的外币款项。
功能特点:
1、增加我行外币存款规模。
2、提高外币资金流动性,提升流动性风险防范水平。
3、合理匹配资产负债结构。
业务流程:
1、双方通过电话、邮件或传真方式确定外币存款相关事宜(主要包括币种、金额、期限、利率等)。
2、双方互发SWIFT MT320报文。
3、起息日外币存款资金交割。
4、到期日到期外币存款及存款利息划拨。